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• 发布时间：2024-07-09 10:55:01
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　　国内保险IT市场规模呈扩大趋势◈◈，渠道类系统重要性逐步凸显◈◈，大数据与大模型将成为重要引擎◈◈。1）保险业稳步发展◈◈，2023年前三季度原保费收入为4.25万亿元◈◈，同比增长10.98%◈◈；2）我国保险业IT解决方案市场规模总体呈增长趋势◈◈；3）渠道类系统重要性凸显◈◈，对保险代理人进行科技赋能将成为保司重点投入的方向之一◈◈；4）数据能力建设与大模型应用落地将成为保险IT行业发展的重要驱动力◈◈。

　　新致软件为国内保险渠道类IT龙头天下无敌唐川新利体育◈◈，在客户◈◈、数据◈◈、场景天下无敌唐川◈◈、技术等方面积累丰富◈◈，多领域布局成长动能充足◈◈。1）公司主要业务为向终端客户提供IT解决方案◈◈、IT运维服务以及软件项目分包服务天下无敌唐川◈◈，其中终端客户以保险公司◈◈、银行等金融机构为主◈◈；2）客户资源优质且维持长期合作关系◈◈；3）人才团队经验丰富◈◈，对行业变化的感知敏锐◈◈，高研发投入构筑技术壁垒◈◈，切实解决客户痛点◈◈。

　　以新致新知平台为核构筑生态底座◈◈，AI矩阵逐步完善天下无敌唐川◈◈，成为国内AI商业化落地先行者◈◈。公司AI核心技术为“知识库◈◈、大模型天下无敌唐川◈◈、机器人”◈◈，已打造出新致新知AI平台天下无敌唐川◈◈，可基于客户私有数据快速助其构建AI机器人◈◈。1）公司知识库涵盖金融◈◈、医疗◈◈、政务等多个领域◈◈，连接超100万个节点新利体育◈◈，在知识图谱构建方面具有深厚的技术积累◈◈；2）软件AI机器人产品主要有三类◈◈：智能认知◈◈、智能培训◈◈、智能营销◈◈。功能丰富◈◈，部署简单新利体育◈◈，助力企业降本增效◈◈。3）多元化拓展AI应用新利体育◈◈，例如携手车企探索“AI+汽车”新零售模式◈◈。

　　投资建议◈◈：我们预计新致软件在2023-2025年营收分别为17.53◈◈、22.80◈◈、29.72亿元◈◈，归母净利润分别为1.21◈◈、1.95◈◈、2.98亿元◈◈。考虑到公司作为国内保险IT领先企业◈◈，AI业务有望打造第二成长曲线元◈◈，首次覆盖◈◈，给予“买入”评级◈◈。

　　风险提示◈◈：大模型技术发展不及预期◈◈、公司AI产品推广不及预期◈◈、宏观经济风险◈◈、公司向金融机构提供的解决方案集中度较高的风险◈◈。

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